Le fonds Harmonie Mutuelle Emplois
France, lancé par Harmonie Mutuelle au sein d’une enveloppe
d’investissement de 200 millions d’euros, vise à accompagner les
entreprises cotées et non cotées (TPE, PME et ETI) dans la création
et la sauvegarde des emplois dans les régions, un sujet plus que
jamais d’actualité dans le contexte actuel.

Fonds Harmonie Mutuelle
Emplois France

La société de gestion Eiffel
Investment Group a été mandatée pour gérer le fonds Harmonie
Mutuelle Emplois France et ainsi soutenir la démarche économique,
responsable et solidaire de la mutuelle qui protège près de 5
millions de personnes.

En
Occitanie et Nouvelle-Aquitaine, les entreprises
bénéficiant déjà du Fonds Harmonie Mutuelle Emplois France
affichent des ambitions de créations de 1
357 emplois (source : projets listés par les entreprises
dans leur dernier rapport annuel).

À titre d’exemple, une des
sociétés financées par le fonds est OENEO, un acteur majeur de la
filière vitivinicole. Le groupe couvre l’ensemble des étapes
d’élaboration du vin, du vignoble au bouchage, dans plus de 70
pays dans le monde.

Basé à Bordeaux, ainsi qu’en
Charente, dans l’Hérault, les Landes et les Pyrénées-Orientales,
OENEO emploie plus de 1000 collaborateurs et a réalisé plus de 290
M€ de CA en 2019/2020 (les fonds gérés par Eiffel IG détiennent
une participation de 0,37% dans OENEO au 30 juin 2020).

« Que ce soit à travers ses
activités historiques de tonnellerie ou via sa gamme innovante de
bouchons Diam, notre groupe place au cœur de sa stratégie de long
terme le maintien et le développement en France d’un savoir-faire
d’exception.

Nous sommes heureux et fiers que
cette stratégie soit aujourd’hui saluée par le fonds Harmonie
Mutuelle Emploi France qui accorde une grande place à l’analyse
extra- financière et à l’éthique des entreprises. »

indique Nicolas
Hériard Dubreuil, Directeur Général d’OENEO.

Une stratégie d’impact
territorial mise en œuvre grâce à un fonds pour les entreprises et
les entrepreneurs

En 2019, Harmonie Mutuelle a validé
sa stratégie d’impact territorial et a décidé d’y dédier 15%
de ses placements financiers (hors titres de participations et
immobilier d’exploitation) soit 200 millions d’euros à travers
deux poches :

• Une poche d’investissement
  dans les entreprises cotées, notamment les petites et moyennes
  capitalisations

  
  

• Une poche d’investissement
  dans les entreprises non cotées, notamment les ETI, PME et TPE.

  
  

Pour la poche cotée qui représente
un investissement de 130 millions d’euros (obligations et actions),
Harmonie Mutuelle a réalisé un appel d’offre pour en assurer la
gestion et sélectionné la société de gestion Eiffel Investment
Group, un des spécialistes français de l’investissement dans les
entreprises cotées et non cotées et acteur reconnu de l’Impact
investing.

La poche d’investissement non
cotée représentera près de 70 M€, qui seront investis dans des
fonds de dette privée et de capital investissement, ainsi que des
plateformes de prêt, en ciblant notamment les TPE, PME et ETI
françaises.

Actuellement, 40 des 70 millions
prévus sont déjà alloués, notamment dans des fonds

d’investissement régionaux pour
soutenir au plus près les territoires et l’emploi.

Fabrice
Dumonteil, Président directeur général d’Eiffel Investment Group
:

« Comme Harmonie Mutuelle, nous
sommes convaincus que l’ancrage territorial et l’attention à la
création d’emplois pérennes sont un facteur de succès, y compris
financier, pour les entreprises. Nous pensons aussi qu’une approche
globale, combinant coté et non coté, dette et fonds propres, grands
groupes ETI PME et TPE, est une stratégie gagnante. »

Harmonie Mutuelle affiche
un objectif clair de créations d’emplois pour un impact
territorial positif

En tant qu’employeur de proximité
(avec près de 7 000 salariés et représentants des adhérents,
230 agences et 70 sites administratifs) et partenaire privilégié de
la protection sociale des entreprises (plus de 63 000 entreprises
clientes réparties sur l’ensemble du territoire), Harmonie
Mutuelle revendique son ancrage local et son rôle actif dans le
tissu économique français.

Ainsi, le Fonds Harmonie Mutuelle
Emplois France a pour objectif de participer à l’économie réelle
dans nos régions et d’avoir un impact social positif sur la
création et la sauvegarde d’emplois de qualité. Tout en
appliquant sa politique ISR (Exclusions tabac, armes, charbon et
controverses élevées, sélection des meilleures pratiques
environnementales, sociales et de gouvernance), Harmonie Mutuelle
réaffirme sa volonté de financer les entreprises créatrices
d’emplois.

Les entreprises françaises seront
évaluées selon plusieurs critères : gouvernance, politique
sociale, impact environnemental et relations avec les parties
prenantes. Une mesure de l’impact potentiel sur l’emploi
(création ou maintien sur les territoires) sera réalisée pour
définir les choix d’investissements.

La mesure de l’efficacité de la
stratégie de placement sera réalisée en termes d’information
quantitative (en comparaison notamment de la croissance moyenne des
emplois en France), mais également qualitative (notamment la
proportion de CDI, mixité sociale, formation, absentéisme). Eiffel
Investment Group s’appuiera à la fois sur ses analyses internes et
sur les données produites par son partenaire Ethifinance.

Des placements investis au
service de la santé et de l’économie réelle

La valeur comptable des actifs
financiers d’Harmonie Mutuelle à fin 2019 s’élève à 2 026 M€.
Une grande part des placements de la mutuelle sont investis au
service de la santé de ses adhérents et de l’économie réelle :

• L’investissement dans la
  santé, l’accompagnement et l’innovation pour 10,5% avec par
  exemple VYV Invest (84 M€), les cliniques HGO et leurs murs (49,1
  M€), Harmonie Services Mutualistes (35 M€), les murs des
  établissements de services de soins et d’accompagnement mutualistes
  (12 M€), Harmonie développement service (15 M€), HM VYV
  Innovation (4,6 M€) ;

  
  

• L’investissement dans les
  territoires et le développement du tissu économique local pour
  14,7% : à travers notre propre patrimoine immobilier situé
  majoritairement dans les territoires et villes moyennes, ainsi que
  les investissements cotés ou non, en faveur de l’économie
  réelle. Par exemple des investissements dans des banques régionales
  et de proximité (52 M€) et le fonds Harmonie Mutuelle Emplois
  France

  
  

Avec le Fonds Harmonie Mutuelle
Emplois France, Harmonie Mutuelle réaffirme, y compris à travers
ses placements, que seul le pouvoir du collectif peut apporter des
réponses efficaces pour lutter contre les fragilités sociales et
territoriales notamment consécutives à la crise du COVID-19.

Stéphane
Kergourlay, Directeur Régional Sud-Ouest d’Harmonie Mutuelle :

« Harmonie Mutuelle défend une
approche solidaire, responsable et bienveillante à l’écoute des
besoins de ses clients en chaque instant en alliant performance
économique et utilité sociale et écologique. De même qu’elle a
su se mobiliser rapidement en soutien de ses entreprises clientes
fragilisées pendant la crise du Covid-19, elle entend jouer un rôle
significatif dans la durée pour l’accès à l’emploi et à une
qualité de vie augmentée dans les territoires à travers ce fonds.
»

Christophe
Itier, Haut-Commissaire à l’Economie sociale et solidaire et à
l’Innovation sociale :

« La crise que nous vivons
appelle à plus de solidarité et à une transformation de nos modes
d’entreprendre, afin de concilier performance économique et impact
social et environnemental. Il est fondamental de soutenir la création
d’emplois et le développement de l’entreprenariat partout sur le
territoire. La finance à impact renforce les moyens de l’économie
contributive et y apporte des solutions efficaces pour lutter contre
les fragilités sociales et territoriales.